Сегодня компания LSEG Risk Intelligence объявила о запуске Active Intelligence для World-Check — нового движка данных, разработанного для помощи банкам, небанковским финансовым организациям, финтех-компаниям и корпорациям в сокращении объема ручной проверки, приоритизации важных совпадений и ускорении процесса онбординга клиентов.
Active Intelligence — это фундамент, который делает все данные World-Check лучше. Он предоставляет более полные, актуальные и всесторонние записи с дополнительными вторичными идентификаторами и более четким обоснованием происхождения каждой записи. Важно отметить, что система не стоит на месте: данные постоянно уточняются, поэтому качество аналитики, на основе которой клиенты проводят проверки, со временем повышается.
Результатом является более точная база для скрининга, которая дает отделам комплаенса более полную информацию и уверенность при оценке клиентов и деловых отношений на предмет финансовых преступлений и репутационных рисков.
World-Check Resolve: на 74% меньше ложноположительных результатов в ходе тестирования. World-Check Resolve — это первый коммерческий продукт на базе Active Intelligence. Доступный в рамках World-Check One через пользовательский интерфейс и API, World-Check Resolve применяет расширенные алгоритмы сопоставления, чтобы отделить реальные потенциальные совпадения от «шума».
В ходе тестирования World-Check Resolve подавил в среднем 74% ложноположительных результатов, не пропустив при этом ни одного истинно положительного. Это означает, что команды анализировали значительно меньше нерелевантных оповещений без потери полноты охвата. World-Check Resolve также предоставляет обоснование для каждого результата, поэтому аналитики могут сосредоточить свои усилия на случаях, требующих расследования, вместо того чтобы постоянно отсеивать слабые совпадения имен.
Дэвид Уилсон, руководитель группы LSEG Risk Intelligence:
«Эффективная проверка зависит от двух факторов: качества данных и способности находить важные совпадения. Active Intelligence усиливает оба этих аспекта и продолжает их совершенствовать — это данные, которые обучаются. Процесс проверки по своей природе чувствителен, и он может привести к тому, что команды комплаенса тратят время на изучение результатов, которые в конечном итоге оказываются нерелевантными.
«В ходе тестирования на 650 000 случаев проверки World-Check Resolve сократил количество ложноположительных оповещений в среднем на 74%, не пропустив ни одного истинно положительного результата. Это означает меньше ненужной работы и более четкие доказательства, а не снижение прозрачности. Аналитики видят, почему возникло совпадение, при этом наши клиенты сохраняют контроль над принятием окончательного решения».
Создано с использованием AWS
Active Intelligence построен на базе Amazon Bedrock, а технологическая и инженерная основа поддерживается безопасной и масштабируемой облачной инфраструктурой Amazon Web Services (AWS). Это сотрудничество объединяет возможности AWS с доверенными данными LSEG в области анализа рисков и отраслевой экспертизой, обеспечивая работу ИИ в глобальном масштабе при сохранении управляемости, интерпретируемости и возможности аудита.
Active Intelligence предназначен для поддержки, а не замены человеческого опыта. Специализированные команды LSEG продолжают контролировать курирование данных и обеспечение их качества, в то время как аналитики клиентов по-прежнему несут ответственность за рассмотрение и разрешение случаев проверки. World-Check Resolve приоритизирует результаты и предоставляет обоснование; он не принимает окончательного решения по риску или комплаенсу за клиента.
Тануджа Рандери, вице-президент и управляющий директор AWS EMEA:
«Финансовым институтам нужен ИИ, который работает безопасно и устойчиво в масштабе, оставаясь при этом прозрачным и управляемым. Наше сотрудничество с LSEG Risk Intelligence поддерживает технологический и инженерный фундамент Active Intelligence, объединяя возможности AWS с доверенными данными LSEG в области анализа рисков, отраслевой экспертизой и приверженностью к интерпретируемости и человеческому контролю».
Устранение «разрыва в принятии решений». Запуск последовал за новым исследованием LSEG Risk Intelligence, проведенным среди 600 руководителей высшего звена, отвечающих за риски и комплаенс. Хотя 94% уверены в полноте и актуальности своих данных для проверки, только 48% заявляют, что могут легко предоставить полный аудиторский след в случае запроса регулятора, а 41% говорят, что их организация не полностью готова к более пристальному вниманию со стороны регулирующих органов. Ручная перекрестная проверка также остается распространенной практикой: 69% часто или всегда проверяют результаты скрининга по другому источнику перед принятием мер, а 93% делают это хотя бы время от времени.
LSEG Risk Intelligence описывает это как «разрыв в принятии решений»: операционный разрыв между выявлением потенциального риска и наличием контекста, логики принятия решений, ответственности и доказательств, необходимых для действий и последующей защиты этого решения.
Более подробную информацию об Active Intelligence и World-Check Resolve можно найти здесь. Полный отчет об исследовании LSEG Risk Intelligence доступен здесь.
LSEG Risk Intelligence предоставляет набор решений, помогающих организациям эффективно управлять рисками, ограничивать репутационный ущерб, снижать уровень мошенничества и соблюдать правовые и регуляторные обязательства по всему миру. От решений по скринингу через World-Check до детальных проверок любой организации или физического лица с помощью отчетов о комплексной проверке (due diligence), а также инновационных инструментов верификации личности и счетов — вы можете доверить нам управление своими рисками, чтобы работать более эффективно, результативно и уверенно.
