Ведущий французский брокерский бренд делает ставку на агентный ИИ для ежедневной поддержки своих консультантов и обеспечения более качественного клиентского опыта, сохраняя при этом человека в центре отношений.
Сектор консультаций по управлению благосостоянием переживает беспрецедентные изменения. Клиенты, становящиеся все более информированными и требовательными, ожидают мгновенных и квалифицированных ответов на сложные финансовые вопросы. Столкнувшись с этой тенденцией, Meilleurtaux Placement сделала смелую ставку: переосмыслить профессию консультанта за счет использования новых технологий. Адриан Вестегем (Adrien Vesteghem), директор по данным и искусственному интеллекту в Meilleurtaux, раскрывает детали этой трансформации.
Более 20 лет на службе покупательной способности французов
С момента своего основания в 1999 году компания Meilleurtaux зарекомендовала себя как эталон в сфере брокерских услуг во Франции. Сегодня группа закрывает все финансовые потребности частных лиц: кредиты, страхование и инвестиции. Ежегодно более 2 миллионов французов обращаются к экспертизе этой сети, насчитывающей более 260 франчайзинговых торговых точек.
«Этот успех основан на проверенной триаде: информировать для повседневной экономии, сравнивать для предложения лучших решений и сопровождать благодаря нашей сети консультантов», — отмечает Адриан Вестегем, директор по данным и искусственному интеллекту в Meilleurtaux. Имея 6 миллиардов евро активов под управлением в 2025 году, Meilleurtaux Placement, подразделение группы, специализирующееся на сбережениях и инвестициях, утверждает себя в качестве драйвера роста наряду с кредитным направлением (около 5 миллиардов евро выданных средств).
Этот стремительный рост сопровождается серьезной задачей: как поддерживать безупречное качество консультаций в условиях постоянно растущих ожиданий клиентов и регуляторной сложности? Рынок консультаций по управлению благосостоянием действительно остается одним из наиболее регулируемых в финансовом секторе Франции. Усиленный долг по консультированию, обязательства по обеспечению прослеживаемости и требования к прозрачности комиссий налагают на участников строгий формализм на каждом этапе взаимоотношений с клиентами. Meilleurtaux Placement развивается в этой среде, сохраняя при этом решительно конкурентоспособное ценовое позиционирование. «Для нас задача носит двойной характер, — уточняет Адриан Вестегем. — Мы стремимся повысить качество обслуживания при одновременном контроле стоимости его предоставления (cost-to-serve)».
Переосмысление клиентского опыта с помощью ИИ
Чтобы справиться с этими вызовами, Meilleurtaux Placement запустила амбициозную агентную программу совместно с Salesforce, внедрив гибридную модель, где технологии и человек взаимно усиливают друг друга. «В Meilleurtaux мы не верим в полностью цифровизированный мир. Мы предпочитаем ему гибридный мир, где наши клиенты пользуются преимуществами технологий без ущерба для качества человеческих отношений», — объясняет Адриан Вестегем.
С помощью искусственного интеллекта Meilleurtaux Placement стремится цифровизировать клиентский опыт от начала до конца, чтобы предлагать незамедлительные ответы в любое время. Цель состоит в том, чтобы автоматизировать трудоемкие задачи с низкой добавленной стоимостью, высвободив время консультантов. «Таким образом, наши команды могут сосредоточиться на том, что действительно важно: на консультировании, сопровождении и выстраивании подлинной близости с нашими клиентами. Парадоксально, но ИИ позволяет нам вернуть человека в центр внимания».
Усиленный консультант в центре отношений
Видение Meilleurtaux Placement обретает форму в рамках проекта «усиленного консультанта», запущенного для оптимизации подготовки встреч по управлению благосостоянием. Этот агент на базе ИИ автоматически анализирует всю информацию о клиентах, хранящуюся как в Salesforce, так и за ее пределами, например, PDF-файлы с инвестиционными рекомендациями, теперь загружаемые в Data 360. Он извлекает из них интеллектуальную сводку, выделяет приоритетные зоны внимания и предлагает персонализированные темы для обсуждения. В результате экономится 15 минут на каждую встречу, а общение с клиентами становится намного более плавным и качественным.
«Наши результаты весьма обнадеживают. Через две недели после внедрения 100 % наших консультантов уже использовали решение, — воодушевленно говорит Адриан Вестегем. — В масштабе всех команд средняя экономия времени на данном этапе составляет около 2 % с перспективой роста до 10 % по мере распространения практики».
Если сбор и обобщение информации уже активно используются консультартами, то рекомендации, предлагаемые агентом, осваиваются более постепенно. В этом отношении главная проблема заключается не в качестве агента, а в его принятии. «Недостаточно просто предоставить инструмент командам, нужно сопровождать их в освоении этих новых сценариев использования». Благодаря такому гибридному подходу Meilleurtaux Placement переосмысливает клиентские отношения: делает их быстрее, умнее и по-прежнему глубоко человечными.
Курс на агентное предприятие
С развертыванием своего усиленного консультанта Meilleurtaux Placement сделала первый шаг к становлению агентного предприятия. «Этот проект — первый кирпичик масштабной трансформации. Мы хотим идти дальше и внедрять новые сценарии использования, как внутренние, так и внешние», — указывает Адриан Вестегем. Так, в апреле 2026 года был развернут второй агент, посвященный подготовке к соблюдению нормативных требований (комплаенс). Его внедрение было практически мгновенным: показатели эффективности достигли 15 % уже через два месяца после запуска. С мая 2026 года также внедрен третий агент, специализирующийся на оформлении договоров (подписке). Четвертый агент, посвященный управлению возможностями, последовал за ним в июне 2026 года. Наконец, пятый агент по управлению клиентскими документами был поставлен в конце сентября 2026 года.
Meilleurtaux Placement ускоряется, чтобы расширить сферу применения ИИ на весь путь клиента. В краткосрочной перспективе компания планирует открыть внутренний режим разговорного общения и развернуть агентов, способных отвечать на бизнес-вопросы. Использование голосового канала, являющееся одной из самых стратегических задач, уже начато: телефонные разговоры, в частности, питают агента возможностей. Цель теперь состоит в том, чтобы обобщить этот подход для более широкого сбора и анализа таких разговоров с помощью ИИ, чтобы использовать богатство содержащейся в них информации, улучшить понимание клиентов и сделать сопровождение еще более персонализированным.
Такая динамика строилась постепенно, после осторожного старта. «Первым препятствием была не техническая часть, а культурная. Сначала нужно было убедить внутренние структуры и объединить горстку команд, поверивших в потенциал этих технологий, прежде чем руководство взяло инициативу на себя», — объясняет Адриан Вестегем.
Далеко не дегуманизируя финансовое консультирование, агентная революция возвращает его к самой его сути: умению слушать, доверию и долгосрочному сопровождению. «Для достижения этого необходимы доверие руководства, надежная база знаний и надежные промышленные решения. Но мы также рассчитываем на поддержку Salesforce, которая имеет решающее значение для удовлетворения этих требований и масштабирования», — заключает Адриен Вестегем (Adrien Vesteghem).
Получайте лучшие материалы об инновациях и наших мероприятиях прямо на ваш почтовый ящик.
Подпишитесь на нашу онлайн-рассылку!
