Поскольку командам в сфере финтеха приходится обрабатывать огромные объемы данных, им нужен быстрый способ превращать эти данные в ответы, не составляя запросы и не ожидая помощи от аналитиков. Им также необходимо знать специфические детали о своих клиентах: кто прошел проверку KYC, кто пополнил счет и кто продолжает совершать транзакции.

Серверы MCP отвечают на эти сложные вопросы, подключая AI-клиент к вашей аналитической платформе. Это соединение позволяет задавать вопросы об определенных этапах жизненного цикла клиента, а MCP выдает ответы на основе ваших собственных событий. Это помогает финтех-командам быстро принимать меры, например, выявлять утечки при пополнении счета или находить неактивные аккаунты, которые стоит вернуть.

Начните глубже понимать своих клиентов с помощью этих AI-промптов для финтех-команд. Приведенные ниже промпты работают с любой подключенной аналитической платформой, но написаны специально для сервера Mixpanel MCP. Ознакомьтесь с кратким руководством по настройке Mixpanel, если вам еще нужно подключиться к серверу.

Успех начинается с настройки

Спросите AI-клиент, повлиял ли ваш новый процесс онбординга на уровень активации, и он ответит. Но этот ответ может быть основан на событии регистрации, которое срабатывает до начала KYC, или на шаге, который объединяет неудачные транзакции с успешными. Избегайте подобных неверных интерпретаций событий, обучив AI-клиент тому, какие события существуют и какие из них представляют важные для вас моменты. Несколько минут, потраченных на настройку сейчас, обеспечат более надежные ответы в будущем.

Замените названия событий и термины в скобках в приведенных ниже промптах на терминологию, которую ваша команда использует в воронках вашего продукта.

Промпт для настройки: отображение воронки вашего продукта

«Прочитай события этого проекта и восстанови фактический путь, который проходит большинство клиентов от первого открытия приложения до пополнения счета и совершения транзакций. Включи любой шаг, который я мог не настроить намеренно. Затем скажи мне, какие события использовать для каждого этапа анализа привлечения, онбординга, транзакций и удержания».

Что вы получите в ответ

Карту ваших событий на каждом этапе жизненного цикла клиента. Исправьте любые неверные интерпретации событий сейчас, потому что промпты в остальной части этой статьи основаны на том, как ваша команда определяет событие.

Промпт для настройки: определение того, как учитываются деньги, прежде чем их суммировать

«Найди каждое событие и свойство, которые могут представлять деньги в этом проекте, такие как сумма транзакции, размер депозита, комиссия, интерчейндж, проценты и возврат/отмена. Для каждого укажи, срабатывает ли оно один раз за транзакцию или один раз за аккаунт, валюту, и являются ли возвраты отрицательными значениями или отдельными событиями. Затем порекомендуй единый источник истины, который мне следует использовать для выручки и объема пополнений».

Что вы получите в ответ

Четкое определение «выручки» и «объема пополнений», чтобы каждый последующий промпт опирался на одни и те же данные.

Промпт для настройки: подтверждение того, какие свойства поддерживают сегментацию

«Для [Transaction Completed] и [Account Funded] перечисли все свойства, по которым я могу сегментировать данные. Для каждого покажи реальные значения и примерную частоту появления, а также отметь любое свойство, которое заполнено редко или выглядит противоречиво, чтобы я не строил сегментацию на полупустом поле».

Что вы получите в ответ

Информацию о том, насколько последовательно каждое свойство появляется в ваших данных, чтобы вы могли исключить те, которые слишком скудны для получения реальной картины сегмента.

Почему финтех-командам нужно настраивать AI перед анализом?

Самые дорогостоящие ошибки в отчетности в финтехе обычно возникают из-за учета общего объема транзакций как выручки или двойного учета возвратов. Уточните, как должна считаться выручка, чтобы получать максимально надежные ответы на свои промпты.

Как только вы закончите настройку, вы будете готовы начать использовать промпты MCP для финтеха, соответствующие следующим этапам жизненного цикла клиента.

1. Этап привлечения: Какие каналы приносят клиентов, которые пополняют счет и совершают транзакции?

Установки и регистрации выглядят одинаково на любой панели мониторинга. Сосредоточьтесь на том, какие каналы переводят клиентов через этап регистрации прямо к KYC, пополнению счета и регулярным транзакциям.

«Для каждого канала привлечения [channel/campaign/UTM source] за последние 90 дней создай таблицу: новые регистрации, коэффициент конверсии из регистрации в пополнение, медианное количество дней до первого пополнения и общий объем пополнений. Ранжируй каналы по количеству пополненных аккаунтов на одну регистрацию и выдели любой канал, который дает много регистраций, но очень мало пополнений».

Что вы получите в ответ

Каналы привлечения, ранжированные по количеству пополненных аккаунтов на одну регистрацию. Добавление 30-дневного коэффициента транзакций для каждого канала покажет, какие из них приносят клиентов, которые действительно пользуются продуктом.

«Разбей пополненные аккаунты по [referral/promo], с которыми пришел клиент, за последние 30 дней. Для каждого источника покажи коэффициент прохождения KYC, итоговый коэффициент пополнения и объем пополнений. Скажи мне, какой источник приносит клиентов, которые доводят дело до конца, а какой просто заполняет верх воронки».

Что вы получите в ответ

Список реферальных источников, показывающий, какие из них ведут к завершенным, пополненным аккаунтам, а какие просто добавляют объем без дальнейших действий со стороны клиента.

«Сравни [Campaign A] и [Campaign B] напрямую за периоды их активности: завершение воронки до первого пополненного аккаунта, среднее количество транзакций за первые 30 дней и удержание за 60 дней. Нормализуй данные по длительности каждой кампании и дай четкий вердикт, какая из них привлекла более качественных клиентов».

Что вы получите в ответ

Вердикт о том, какая кампания привлекла более качественных клиентов, основанный на сравнении за одинаковые периоды времени, чтобы более длительная кампания не выигрывала только за счет объема. Поскольку промпт анализирует конкретные вехи, такие как пополнение счета, сравнение опирается на реальных клиентов, а не на тех, кто остановился на этапе регистрации.

«Раздели воронку от регистрации до пополнения по устройству и ОС за последние 30 дней. Я подозреваю, что мобильные клиенты регистрируются, но редко пополняют счет. Подтверди или опровергни это, количественно оцени разрыв на каждом шаге, и если на мобильных устройствах самый большой отток на одном из шагов, выгрузи несколько записей сессий с этого шага, чтобы я мог увидеть, что мешает».

Что вы получите в ответ

Обзор того, на каком этапе мобильные клиенты покидают воронку продукта, в сравнении с тем же шагом на десктопе. Результаты помогут понять, является ли отток клиентов специфической мобильной проблемой, например, ошибкой экрана захвата KYC, или чем-то не так с самим шагом.

Из отчета «Состояние цифровой аналитики 2026»

В подотрасли управления капиталом привлечение клиентов сокращается во всем мире, поскольку фирмы отдают приоритет эффективности, консолидации и персонализации на основе генеративного ИИ, а не массовому охвату.

Читать полный отчет →

Как продуктовая команда может определить, какие каналы приносят клиентов, которые пополняют счет?

Сравнивайте коэффициент пополнения и 30-дневный коэффициент транзакций каждого канала бок о бок, а не только объем регистраций. Канал с большим количеством регистраций, но низким коэффициентом пополнения — это просто оплата за регистрации.

2. Этап онбординга: Что происходит между KYC и первой ценностью?

Для финтех-продукта активация происходит значительно позже регистрации, когда клиент проходит верификацию, пополняет счет и совершает первое значимое действие. Этот этап позволяет найти момент активации и проверить, достигают ли его новые клиенты.

"Я хочу определить момент активации. Возьмите клиентов, зарегистрировавшихся за последние 120 дней, разделите их на тех, кто продолжал транзакции через 60 дней, и тех, кто не продолжал, и выявите ранние поведения, которые наиболее сильно разделяют эти две группы — KYC пройден на первом попытке, привязка банка, активация карты, первая сумма пополнения, включенные уведомления. Оцените сигналы по тому, насколько сильно они предсказывают активный аккаунт."

Что возвращается

Ранние поведения, предсказывающие активный аккаунт на основе клиентов, которые продолжают транзакции через 60 дней после регистрации, по сравнению с теми, кто не делает этого. Хотя результаты могут показать, как действуют вовлеченные клиенты, рассматривайте выводы как гипотезу и подтвердите основной сигнал поведения с помощью следующего запроса.

"Проверьте, предсказывает ли [сигнал — например, привязка банковского счета в первой сессии] активный аккаунт. Сравните 90‑дневную удержание новых клиентов, которые сделали это, с теми, кто не сделал, за тот же период. Дайте разницу и просто скажите, достаточно ли она сильна, чтобы действовать."

Что возвращается

Насколько улучшает удержание, когда клиент демонстрирует определенный сигнал. Используйте этот запрос, чтобы подтвердить, что найденный сигнал предсказывает активацию, а не просто коррелирует с ней.

"Для клиентов, зарегистрировавшихся за последние 60 дней, последовательно ответьте на три вопроса ниже, затем резюмируйте, как выглядит сильная первая неделя для нас."

Сколько новых клиентов завершает KYC и пополняет счет в течение 7 дней?

Что делают эти пополненные клиенты дальше — создают карту, делают первую оплату или исследуют?

Предсказывает ли это раннее пополнение активность через 60 дней?

Что возвращается

Какие действия предпринимают клиенты после быстрого завершения этапов KYC и пополнения. Запрос помогает сформировать представление о том, как выглядит сильная первая неделя, чтобы вы могли увидеть, предсказывает ли раннее пополнение, кто останется.

"Получите записи сессий для нескольких клиентов, которые прошли KYC и пополнили счет в первый день, и нескольких, которые отказались во время проверки. Обратите внимание на разницу: где именно застряли те, кто остановился — загрузка документов, проверка селфи, привязка банка? Суммируйте шаблон, чтобы мы могли его устранить."

Что возвращается

Какие клиенты не прошли этап проверки и почему, чтобы вы могли создать более плавный процесс регистрации. Убедитесь, что маскировка PII подтверждена перед извлечением любых записей экранов проверки клиентов.

Как команда продукта может определить момент активации своего продукта?

Разделите недавние регистрации по тому, продолжают ли они транзакции через 60 дней, затем оцените ранние поведения, разделяющие две группы.

3. Этап транзакции: Где происходит утечка пополнения и первой транзакции, и почему?

Команды финтеха могут знать, сколько клиентов прошли фазу пополнения, но им все еще нужно понять, почему другие клиенты застревают. Этап транзакции раскрывает, почему некоторые клиенты не переходят дальше фазы пополнения, будь то из-за неудачной транзакции, выбора клиента не продолжать к следующему этапу или другой причины.

"Запустите наш воронку регистрации до первой пополненной транзакции за последние 30 дней и найдите единственную самую большую потерю. Но не останавливайтесь на этом — разбейте этот шаг по устройству, методу пополнения и уровню KYC, и используйте Flows, чтобы показать, что делают клиенты вместо продвижения вперед. Завершите лучшим объяснением утечки."

Что возвращается

Самая большая потеря клиентов в фазе пополнения, разбитая по устройству, методу пополнения и уровню KYC, вместе с правдоподобным объяснением причины.

"Используя Flows, покажите мне маршруты, которые клиенты проходят от [Счет пополнен] к третьей транзакции за последние 30 дней, ранжированные по частоте каждого пути. Я хочу увидеть самый быстрый путь к привычке — затем сравнить его с самым распространенным. Если они различаются, этот разрыв — наша возможность."

Что возвращается

Маршруты, которые клиенты прошли до того, как совершили третью транзакцию. Иногда самый распространенный путь не самый быстрый, поэтому знание действий клиентов, которые быстро достигли третьей транзакции, может помочь командам финтеха ускорить других клиентов к этой фазе.

"Для [Транзакция не выполнена] за последние 30 дней разбейте неудачи по коду причины, методу пополнения, диапазону суммы и тому, была ли это первая транзакция клиента. Скажите, какие неудачи выглядят как настоящие контрольные меры риска, а какие — как трение, которое мы наносим хорошим клиентам, и оцените каждый."

Что возвращается

Причина неудачных транзакций, с более глубоким анализом того, вызваны ли они протоколами контроля риска или хорошими клиентами испытывают трение.

"Найдите клиентов, которые начали транзакцию более чем [сумма], но не завершили ее за последние 7 дней. Составьте список по попыточной стоимости, затем получите записи сессий для пяти лучших, чтобы я мог увидеть, что именно остановило самые важные транзакции."

Что возвращается

Список ваших самых дорогих оставленных транзакций, вместе с записями, показывающими, что остановило пять лучших от завершения.

"Посмотрите на сессии [перевода/платежа] за последние 14 дней на наличие признаков трения — повторные нажатия на одну кнопку, чередование шагов, быстрый выход сразу после ошибки или запроса OTP. Получите записи самых ярких примеров и скажите мне общий узкий момент, чтобы я знал, исправлять ли поле, сообщение или весь шаг."

Что возвращается

Самый распространенный узкий момент в ваших самых запутанных сессиях. Этот запрос полезен, потому что ищет трение, скрытое внутри самого потока перевода.

Как команда продукта может выяснить, почему клиенты отказываются от транзакции?

Получите записи сессий для самых дорогих оставленных транзакций в первую очередь. Метрики показывают коэффициент падения, но записи показывают, что остановило кого-то от завершения.

4. Этап удержания: Кто продолжает транзакции, кто становится бездействующим, и что их разделяет?

Понять, что аккаунт все еще активен, — это простая часть. Выявление того, что разделяет тех, кто останется, от тех, кто скоро исчезнет, требует более глубокого анализа частоты транзакций, принятия продукта и ранних признаков того, что аккаунт становится тихим. Ниже приведены запросы, исследующие этот разрыв, от проверки удержания за два квартала до одного сигнала, который обычно появляется первым перед оттоком.

"Дайте мне четкое представление об удержании за последние два квартала, используя три проверки ниже, затем скажите, строим ли мы вовлеченную базу или заполняем протекающий ведро."

Какой процент пополненных счетов все еще транзакцирует ежемесячно, и как эта кривая стабилизируется?

Сколько ежемесячного объема транзакций приходится на повторных пользователей по сравнению с новыми счетами?

Увеличивается ли доля активных аккаунтов или уменьшается из квартала в квартал?

Что возвращается

Ясный вердикт о том, строите ли вы вовлеченную клиентскую базу или теряете позиции.

"Определите клиентов, которые раньше транзакцировали регулярно, но у которых интервал с последней транзакции теперь в [50%] дольше их собственного нормального интервала. Ранжируйте их по балансу и пожизненному доходу, чтобы я сначала увидел важные, и резюмируйте, чем они раньше занимались."

Что возвращается

Ранжированный список клиентов, которые отклоняются от своего обычного ритма, отсортированный согласно вашим предпочтениям, чтобы вы могли в первую очередь связаться с теми, кого стоит удержать. Это резюме поможет вам побудить их совершать транзакции более последовательно.

«Группируйте клиентов по [продукту], который они использовали первым — карта, перевод, сбережения, оплата счетов — а затем сравните удержание за 90 дней и среднее количество транзакций на одного клиента по этим группам. Я хочу знать, какой входной продукт создает самых лояльных клиентов — именно туда их и должен направлять онбординг».

Что вы получите в ответ

Сравнение удержания и транзакционной активности по первому использованному продукту, показывающее, к какой точке входа онбординг должен направлять новых клиентов.

«Используя Flows, покажите мне, что клиенты, которые первыми начали использовать [Продукт А], выбирают в следующие 60 дней. Мне не нужно то, что я надеюсь они выберут — мне нужны реальные пути ко второму продукту, ранжированные, чтобы рекомендации основывались на фактах».

Что вы получите в ответ

Ранжированный список, показывающий второй продукт, который клиенты выбирают после первого. Этот запрос и ответ помогут обосновать ваши усилия по кросс-продажам тем, что клиенты делают на самом деле, а не тем, на что надеется ваша дорожная карта продукта.

«Возьмите топ [10%] клиентов по балансу или пожизненной ценности (LTV) и сравните частоту и объем их транзакций за последние 90 дней с предыдущими 90 днями. Ускоряются ли высокодоходные аккаунты, остаются на прежнем уровне или замедляются — и если замедляются, выгрузите несколько записей сессий, чтобы я мог увидеть, изменился ли для них пользовательский опыт».

Что вы получите в ответ

Точное представление о динамике частоты транзакций ваших топовых клиентов. Любые предоставленные записи сессий дадут вам дополнительное понимание того, как вы можете принять корректирующие меры, чтобы ритм снова ускорился.

«Какой опережающий индикатор оттока — какой поведенческий сигнал появляется первым?»

Что вы получите в ответ

Поведенческий сигнал, который обычно замечается первым до того, как клиент уходит. Этот запрос и связанные с ним результаты актуальны для всех команд и ролей в вашей организации.

Как продуктовой команде заметить аккаунты, которые вот-вот станут неактивными?

Сравните текущий интервал с момента последней транзакции каждого клиента с его собственным историческим ритмом. Ранжируйте тех, кто больше всего отклоняется от нормы, по балансу и пожизненной ценности, чтобы работа с клиентами начиналась с аккаунтов, которые стоит спасать.

Из отчета «State of Digital Analytics 2026»

Банковский подсектор в Азиатско-Тихоокеанском регионе продемонстрировал самую высокую глобальную вовлеченность по сравнению с другими регионами. Мгновенные платежи и интеграция в супер-приложения делают банковские операции повседневной цифровой привычкой для экономик, ориентированных на мобильные устройства.

Читать полный отчет →

5. Этап возврата: Какие неактивные аккаунты стоит реактивировать и когда?

Не каждый «тихий» аккаунт стоит усилий по созданию воронки повторного вовлечения, и в финтехе своевременный «подталкивающий» сигнал в продукте может оказаться эффективнее, чем громкий стимул. Этот этап позволяет оценить, сколько неактивных аккаунтов заслуживают ваших усилий по реактивации, сузить круг до тех, кто с наибольшей вероятностью отреагирует, и найти окно возможностей до того, как «тихий» клиент перестанет отвечать вовсе.

«Группируйте неактивных клиентов — без транзакций в течение [90+ дней] — по их прошлому объему транзакций и остатку на счете. Скажите мне, сколько их в каждом сегменте и какой прошлый доход и баланс представляет каждый сегмент, чтобы я мог решить, стоит ли запускать программу реактивации, прежде чем ее разрабатывать».

Что вы получите в ответ

Сколько неактивных клиентов находится в каждом сегменте ценности и какой доход представляет каждый сегмент, чтобы вы могли решить, создавать ли программу реактивации или сосредоточить свои усилия на других инициативах.

«Для клиентов, которые затихли, а затем вернулись самостоятельно в прошлом году, каким был интервал до их возвращения? Покажите мне разброс. Я хочу знать точку, после которой неактивный клиент почти никогда не возвращается без внешнего стимула — это наш дедлайн для обращения к ним».

Что вы получите в ответ

Сколько времени требуется «тихим» клиентам, чтобы вернуться без напоминаний или стимулов, чтобы вы знали, как долго дверь остается открытой, прежде чем неактивный клиент, которого не стимулировали, уйдет окончательно. Используйте результаты для планирования работы по повторному вовлечению, так как своевременное напоминание на раннем этапе может быть лучше, чем крупный стимул позже.

«Среди клиентов, неактивных [90–180 дней], найдите тех, чье прошлое поведение больше всего напоминает клиентов, которые успешно вернулись — похожее количество транзакций, набор продуктов и баланс. Дайте мне ранжированный список, с которым можно связаться, и отметьте, что каждый из них делал раньше, чтобы обращение было конкретным».

Что вы получите в ответ

Гипер-специфичный список неактивных клиентов, которые похожи на тех, кто уже вернулся, с достаточной детализацией о неактивных клиентах, чтобы ваше обращение было максимально эффективным.

«Мы провели [Кампанию по реактивации]. Сравните уровень возврата клиентов, на которых мы ориентировались, с аналогичной группой, на которую мы не воздействовали, за тот же период. Исключите тех, кто, вероятно, вернулся бы и так, и дайте мне реальный дополнительный эффект кампании».

Что вы получите в ответ

Уровень возврата клиентов в результате кампании, отделенный от клиентов, которые вернулись бы самостоятельно в любом случае.

Когда продуктовой команде стоит пытаться вернуть неактивного клиента?

Сначала оцените базу неактивных клиентов по ценности, затем определите, когда «тихие» клиенты возвращаются без стимула и когда неактивные клиенты уходят навсегда. Планируйте свои усилия по возврату в рамках этого окна, потому что своевременное напоминание обычно эффективнее, чем крупный стимул после закрытия окна. Измеряйте любую кампанию в сравнении с контрольной группой, чтобы увидеть ее влияние на уровень возврата.

Основные правила для более эффективных финтех-запросов

Скорость помогает только в том случае, если ответы верны. Эти правила обеспечивают надежность аналитики MCP-сервера по мере ускорения вашей работы.

Базовые правила запросов

Девять правил для более эффективных финтех-запросов

Применяйте их к любому запросу, который вы пишете, на любом этапе жизненного цикла клиента.

От первоначальной настройки до финального этапа возврата, эти запросы сопровождают клиентов на протяжении всего их взаимодействия с вашим продуктом. Получение ответа на любом из этих этапов не должно занимать больше времени, чем ввод правильного вопроса.

Финтех-команде не нужно создавать тикет и ждать аналитика, чтобы получить эти ответы. Как только ваши события сопоставлены с жизненным циклом клиента, эти запросы превращают поведение клиента в то, на что вы можете немедленно отреагировать, будь то исправление шага в онбординге или обращение к аккаунту до того, как он станет «тихим».

«Ранее мы использовали очень централизованный подход с Tableau, где только команда по работе с данными могла создавать сложные отчеты. Переход на Mixpanel стал огромным прорывом, который помог нам вырасти в 2,5 раза в Черную пятницу».

Матан Кауфман

Директор по маркетингу, Investing.com

Старший менеджер по контент-маркетингу в Mixpanel